Wichtige Fakten zur unabhängigen Vermögensverwaltung
A&W RedaktionWas kennzeichnet unabhängige Vermögensverwalter, wie werden sie honoriert, wer kontrolliert sie und wo findet man Kontaktdaten und Angebote? Jürgen Lutz gibt Antworten zu diesen und weiteren Fragen.
Was zeichnet unabhängige Vermögensverwalter vor allem aus?
Unabhängige Vermögensverwalter sind Menschen oder Gesellschaften, die die anvertrauten Gelder ausschließlich im Interesse ihrer Kunden betreuen. Das ist möglich, weil sie für das Management des Vermögens von den Kunden ein Honorar erhalten, das pro Jahr in etwa einem Prozent der verwalteten Summe entspricht. Eventuell kommt eine erfolgsabhängige Vergütung hinzu. Dadurch sind unabhängige Vermögensverwalter frei von Interessen anderer Unternehmen, etwa Banken, und können sich voll auf die Interessen ihrer Mandanten konzentrieren.
Ist unabhängige Vermögensverwaltung nur etwas für Reiche?
Unabhängige Vermögensverwalter arbeiten nicht nur für gut Betuchte, sondern auch für Kunden mit mittlerem Vermögen ab 250.000 Euro, sofern diese ein Mandat mit Einzeltiteln wünschen. Wer eine Vermögensverwaltung mit Fonds oder ETFs vorzieht, benötigt mit einem Vermögen von meist 100.000 Euro deutlich weniger. Einige Häuser bieten ihre Dienstleistungen über die Online-Vermögensverwaltung ab 25.000 Euro an. Wer einen unabhängigen Vermögensverwalter sucht, findet auf der Website www.v-check.de die Kontaktdaten wie auch die konkreten Angebote von vielen unabhängigen Vermögensverwaltern in Deutschland.
Wie werden unabhängige Vermögensverwalter beaufsichtigt oder kontrolliert?
Für unabhängige Vermögensverwalter gelten ähnlich strenge gesetzliche Kriterien wie für Banken und Sparkassen. Um den Geschäftsbetrieb aufzunehmen, benötigen sie eine Zulassung der BaFin, der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht. Dazu müssen sie neben ihrer Zuverlässigkeit eine ausreichende fachliche Eignung nachweisen. In der Folge werden unabhängige Vermögensverwalter regelmäßig durch die BaFin sowie die Deutsche Bundesbank kontrolliert und jährlich von Wirtschaftsprüfern nach den Vorgaben des Wertpapierhandelsgesetzes geprüft. Viele Unternehmen sind Mitglied im Verband unabhängiger Vermögensverwalter Deutschland e.V. (VuV), der sich zusätzlich einem besonderen Ehrenkodex verpflichtet hat.
| Die besten unabhängigen Vermögensverwalter im „Capital“-Test 2023 |
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| Alle genannten unabhängigen Vermögensverwaltungen haben beim inzwischen fünften Test des Wirtschaftsmagazins „Capital“ die Höchstwertung von fünf Sternen erreicht. Für den Test wurden mehr als 54.000 reale Kundendepots in drei Risikoklassen (bis 40 % Aktien, 40 bis 70 % Aktien, über 70 % Aktien) analysiert. Geprüft wurden die Leistungen in den Kategorien Portfoliostruktur, Produktumsetzung, Risikomanagement, Kosteneffizienz und Performance.
Osten und Berlin:
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Quelle: „Capital“, Ausgabe 07/2023 |
Autor: Jürgen Lutz